No es solo negocios como siempre

El costo de un consejo incorrecto, incompleto o inadecuado es demasiado alto.

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No son solo los negocios como siempre.

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Somos criaturas de costumbre. Cuando encontramos algo que funciona, nos resistimos al cambio porque, hey, si no está roto …

Por el contrario, el trabajo del propietario de un negocio es, de hecho, deleitarse con la incertidumbre, rodear lo desconocido y disfrutar de la luz del cambio; Porque eso es lo que se necesita para forjar un camino hacia el éxito.

En mi vida profesional, ese impulso me ha llevado desde el abrazo de la música, las demandas de la contabilidad y luego al mundo de los servicios financieros. He caminado sobre los fragmentos cortados de un empuje interior que me dice que hay más.

Desde que ingresé al negocio de servicios financieros hace más de 32 años, mi negocio ha cambiado de comisión a tarifa basada en tarifa única; De una orientación transaccional a la relación.

Incluso ahora, el impulso continúa creando una empresa que perdurará en el futuro para cumplir las promesas hechas a mis clientes y sus familias.

No es pacífico, pero tiene un propósito.

Cuando se trata de su vida financiera personal, el cambio es otro aspecto que presenta un desafío. Es un área donde los dueños de negocios se resisten a las turbulencias porque es un gasto de energía y atención.

Abróchate los cinturones de seguridad, se va a poner lleno de baches.

No es que la vida tenga que estar llena de confusión y problemas, simplemente funciona así porque la vida no es una llanura.

Al igual que en los negocios, hay transiciones que requieren su tiempo, atención y planificación. Nuestras vidas personales son las mismas. Todo esto se reduce a su resistencia muscular: cuán fuerte es, cuán preparado está y las acciones que toma cuando ocurre un suceso inesperado. La resiliencia es la clave para propulsarnos en la vida.

Considere solo las posibles transiciones que ocurren en una familia. Para nombrar algunos (hay docenas más):
1. preocupaciones de salud
2. Tener, criar y educar niños.
3. Tratar con padres ancianos.
4. Divorcio
5. Comprando una casa

Piense en cómo cada una de estas transiciones de vida puede afectar su vida financiera. No hay correcto o incorrecto, ni debería ni debería serlo.

Como propietario de un negocio, tiene el enfoque y esperamos que el equipo de expertos lo ayude a evaluar el futuro; si se está preparando para lo que viene o reaccionando ante un suceso inesperado.

Cuando se trata de su vida financiera personal y los desafíos de planificación, es probable que no tenga el mismo nivel de experiencia, objetividad y el equipo adecuado que tiene en los negocios para ayudarlo a orientarse con un ojo desprevenido.

Las razones son claras. En los negocios, usted tiene un CPA con experiencia en sus necesidades comerciales, un abogado corporativo que lo respalda y otros expertos que tienen un enfoque muy claro. Todos tienen en cuenta lo mejor para usted y para su negocio (de lo contrario, no los contrataría, ¿verdad?).

En el mundo de la planificación financiera personal, no es tan simple.

A menos que haga las preguntas correctas, nunca puede estar demasiado seguro de que las personas a las que está confiando lo guiarán a través del campo minado de los problemas siempre están trabajando en su mejor interés.

Aquí hay algunas preguntas importantes para hacer e investigar cuando se trata de entender la intención de su asesor financiero:
1. ¿Cómo te compensan? (honorarios, comisiones, referidos o buscadores)
2. ¿Trabaja o está afiliado a un agente / agente? ¿Cúal?
3. ¿Es usted un asesor de inversiones registrado? (deben darte su ADV)
4. ¿Ha sido objeto de litigios o acciones legales?
5. ¿Tiene algún conflicto de intereses?

A menos que esté trabajando con un asesor de pago solamente, no puede estar seguro de que el “consejo” de un asesor financiero sea realmente objetivo.

Es vital que el asesoramiento que reciba no se vea perjudicado por ningún otro vínculo financiero externo. La vida es lo suficientemente desafiante sin preocuparte de que estés obteniendo información contaminada. El costo de un consejo incorrecto, incompleto o inadecuado es demasiado alto. Simplemente no puede ser negocio como de costumbre.

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