Cuando la herencia se complica

¿Cuáles son las responsabilidades de padres e hijos?

¿Cuándo deben los padres discutir la herencia con sus hijos?

La situación ideal es cuando los padres tienen todo en orden. Sin embargo, esto no siempre sucede. En mi propia familia, hemos tenido ambos extremos del espectro. Un miembro mayor de la familia tenía todo en orden, pero también tenía un hijo que era planificador financiero. Ese hijo en particular trabajó con el resto de la familia para asegurarse de que todos estuvieran en la misma página antes de que muriera su padre; un par de ellos se sentaron con el padre e incluso hablaron sobre la planificación previa de su funeral. Tomó un enfoque de sentido común y se aseguró de que sus activos se configuraran para transferirlos a la muerte de sus herederos. Mientras todos lamentaban su fallecimiento, no había discusiones sobre los activos y poca burocracia con la que lidiar.

En el otro extremo del espectro de mi familia estaba el pariente que designó a una hija como apoderada de atención médica tanto para ella como para su esposo, que era un padrastro de la hija de la mujer. Esto puede no parecer inusual, excepto por el hecho de que el padrastro había crecido con hijos que vivían a menos de 50 millas. Sin embargo, el padrastro había sobrevivido a un par de episodios de cáncer, y la mujer esperaba que lo sobreviviera, por lo que sería un punto discutible. Por desgracia, la mujer murió primero, dejando a su hija para explicar a los hijos del padrastro que ella estaba a cargo de la atención médica de su padre. Parecían entender según el historial de salud y el pronóstico de su padre y la disposición de la hija a consultar con ellos sobre las decisiones más importantes. Sin embargo, esta misma situación dio lugar a una confusión financiera cuando llegó el momento de dividir los activos tras la muerte del segundo padre. Desafortunadamente, la confusión no era de los hijastros, sino de los hijos de la mujer que había muerto. Dos de los hijos creían que les darían casas de su madre, pero ella no lo había puesto en su testamento. La finca no era lo suficientemente grande como para darles casas a los hijos y aun así permitirse el cuidado de una casa de reposo para su padrastro.

¿Cuál es la mejor manera de dividir los activos entre los niños?

No importa si un niño es multimillonario o está luchando por llegar a fin de mes: la distribución desigual puede causar sentimientos difíciles hacia el padre muerto o entre los hijos sobrevivientes. Sin embargo, el niño que tiene riqueza tiene la opción de rechazar la herencia o incluso ofrecerla a los hijos de un hermano con dificultades en forma de un fondo fiduciario o una beca.

¿Debería un niño tomar el control de las finanzas si un padre sufre de demencia?

Nadie quiere que sus padres sean declarados incompetentes, pero puede llegar a eso. Primero, sería importante sentarse y tener una discusión sobre el presupuesto con los padres. Incluso podría estar bien sugerir un monto en dólares que esté bien para compras más allá de los gastos habituales. Si el padre está sufriendo de demencia, es hora de retirar la chequera y las tarjetas de crédito a través de un proceso legal.

¿Cómo mitigar cualquier posible caída?

Si uno anticipa una disputa familiar sobre los activos, podría ser una buena idea discutir esto con anticipación con un padre. Si el padre le pide que sea ejecutor del patrimonio, puede considerar preguntar si puede haber ejecutores conjuntos para que al menos otro hermano esté siempre presente para responder por usted y compartir la responsabilidad.

Mantenga todo lo más transparente posible con su familia. Si tus padres te piden que seas ejecutor, es porque confían en ti para hacer un buen trabajo y ser justo. No impide que se produzcan sentimientos difíciles si otro hermano se pregunta por qué no fue nombrado. Incluso en las familias más agradables, es una buena idea que alguien más ayude a cargar con la carga.

La Dra. Peggy Flannigan es presidenta asociada y profesora asociada del programa de enfermería en línea de la Universidad de Bradley.

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